Ngăn chặn trốn thuế, rửa tiền qua giao dịch thanh toán tiền mặt

Ngày 30/7/2025, Phó Thủ tướng Chính phủ Hồ Đức Phớc đã ký Công điện số 124/CĐ-TTg, chỉ đạo các Bộ, ngành, địa phương tăng cường triển khai các giải pháp thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt.

Theo công điện, thời gian qua Chính phủ đã có nhiều chủ trương quyết liệt, hiệu quả nhằm thúc đẩy phát triển thanh toán điện tử, trong đó có Quyết định số 1813/QĐ-TTg ngày 28/10/2021 của Thủ tướng Chính phủ về việc phê duyệt Đề án phát triển thanh toán không dùng tiền mặt giai đoạn 2021 –2025. Tuy nhiên, tình trạng sử dụng tiền mặt gần đây có dấu hiệu gia tăng, gây lãng phí nguồn lực và tiềm ẩn nguy cơ trốn thuế, rửa tiền, vi phạm pháp luật.

Chính vì vậy, Phó Thủ tướng yêu cầu các Bộ, cơ quan chức năng có thẩm quyền khẩn trương thực hiện ngay các giải pháp; tăng cường công tác chỉ đạo, hướng dẫn, tuyên truyền để thúc đẩy phát triển thanh toán không dùng tiền mặt, đảm bảo đáp ứng nhu cầu thanh toán của người dân, doanh nghiệp, tiết kiệm nguồn lực, phòng chống thất thu thuế, tội phạm; xử lý nghiêm các hành vi vi phạm pháp luật. Bộ Tài chính được giao tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra, giám sát chặt chẽ các hoạt động thanh toán ngân sách nhà nước, thu, nộp thuế, việc tuân thủ các quy định về hóa đơn, chứng từ theo quy định tại Luật thuế giá trị gia tăng, Nghị định số 181/2025/NĐ-CP ngày 01/7/2025 quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật thuế giá trị gia tăng.

Công điện cũng đưa ra chỉ đạo phát triển hạ tầng thanh toán, công nghệ để thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chịu trách nhiệm phối hợp với các cơ quan liên quan khẩn trương triển khai, thúc đẩy thực hiện Nghị quyết số 57-NQ/TW ngày 22/12/2024 của Bộ Chính trị về đột phá phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số quốc gia, Nghị quyết số 03/NQ-CP ngày 09/01/2025 của Chính phủ ban hành; chủ trì việc tổng kết Đề án thanh toán không dùng tiền mặt giai đoạn 2021–2025 theo quy định của Quyết định số 1813/QĐ-TTg ngày 28/10/2021, và báo cáo Chính phủ trước ngày 1/12/2025. 

Đồng thời, Ngân hàng Nhà nước cần tăng cường kiểm soát rửa tiền, phát triển hạ tầng công nghệ và khuyến khích tổ chức tín dụng triển khai các sản phẩm thanh toán an toàn, nhanh chóng, thuận tiện tạo điều kiện tốt nhất cho người dân và doanh nghiệp.

Mỹ Hạnh